金融行业项目信息化建设方案

一、行业背景

在大数据、云计算、人工智能等技术的推动下数字化转型正快速改变着金融行业，特别在当下金融与科技深度交互融合的新阶段，“金融+科技”正成为金融市场新的趋势。但是在众多传统的金融业务领域，特别是在“投融贷”相关的业务中，数字化普及程度并没有想象中那么高。很多业务还停留在传统的“表哥表姐”模式，需要投入大量的人力来维护Excel表单，进行业务的管理和核算。这种模式的低效、易错的问题时有发生，严重阻碍了企业运转效率的提升。

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1、  数据统一管理难

2、  项目信息传递效率低

3、  项目评估难全面

4、  文档分散缺乏集中管理

诸如此类的常见问题，往往都是发现一个解决一个，最后只能是拆东墙补西墙。而从长远来看，数字化建设需要更加系统化方案。

二、解决方案

针对金融行业项目的业务特殊性，织信低代码团队提出四大优化目标：

1、提升业务数据分析能力，实时洞察业务动态。公司业务数据分析看板为企业提供实时、全面的业务数据展示，帮助企业快速了解投资、贷款、客户和市场情况，实现数据驱动决策，提升企业竞争力；

2、高效管理贷后与投资项目，降低风险，提升投资回报。上线贷后与投资项目管理系统，实现贷款还款监控、逾期管理、投资项目进度跟踪、风险管理等功能，降低贷款风险，提升投资项目的回报率和管理效率；

3、优化人力资源管理，提升员工绩效与满意度。通过HR管理系统，实现员工信息、考勤、薪酬、绩效、培训等的统一管理，提高员工满意度，激发员工潜能，提升企业整体绩效；

4、提升客户服务与满意度，全面优化客户管理体验。通过客户管理系统，实现客户信息、业务数据、交易记录及服务沟通等的集中管理，提供个性化服务和精准营销，提高客户满意度和客户维系效果。

三、功能模块

投资项目管理系统是一个综合性的软件系统，旨在帮助组织和管理投资项目的各个方面。该系统包含多个模块，每个模块都专注于支持不同的功能和流程，以确保项目能够顺利进行并达到预期目标。从客户、项目管理、绩效管理展开，支持项目的全周期管理。

此外，系统还提供了各种功能和工具，包括项目创建和管理、风险管理、资金管理、进度管理、任务分配和协作、文档管理、报告与分析、通知与提醒以及数据安全与备份。这些模块相互配合，使项目管理人员能够更有效地规划、执行和监控投资项目，以实现项目目标和利益相关者的期望。

1、项目管理

项目创建与管理模块是投资项目管理系统的核心。它允许用户创建新项目并设置相关属性和参数，如项目名称、描述、预算和时间范围。在项目创建后，该模块提供资源分配功能，以便将团队成员和其他项目资源分配给特定项目。通过该模块，用户可以跟踪项目的状态、进展和关键里程碑，确保项目按计划进行。

2、经营数据分析报表

通过实时拉取经营数据信息，转化为可视化程度更高的经营数据报表，帮助经营者能够更快的获取项目数据情况，从而采取相应的措施来改进业务流程、调整策略或资源分配，从而提高业务绩效和效率。

3、文档管理

高效统一的文档管理在项目管理中具有十分重要的价值和意义。它可以促进信息集中化、版本控制与追踪、文档一致性和标准化、文档共享与协作、审核和合规性，以及安全和备份等方面的好处，有助于提高项目团队的协作效率、减少错误和风险，并确保项目文档的可靠性和可访问性。

四、为企业数字化提供低代码加速模式

对于数字化基础较差，缺乏数字化升级整体战略规划的企业，基于低代码平台的数字化建设，可以通过“三步战略”来实现企业的数字化升级。

第一步：搭建基础架构和核心功能（0-6个月）

完成数字化从“0”到“1”的转变，实现业务数据的全面数字化，建立客户流、业务流、内部信息流的初步模型设定。使得企业整体经营数据具有统一性、有序性和可沉淀性。

第二步：优化功能与实现数据应用（6-18个月）

针对各业务流程建立自己的数字化办公应用，并且基于具体的业务实践持续进行优化升级，提高企业业务流转效率。

第三步：建立企业协同数字化生态（18-24个月 ）

建立企业协同数字化生态需要从技术、组织和文化等多个层面进行考虑和实施。通过有效整合数字化技术和协同工作方式，企业可以提高协作效率、创新能力和业务竞争力，实现更加灵活和高效的运营模式。信息化系统的建设方式将不再是“各自为战”，而是要全盘考虑，实现一站式闭环管理。

实现效果对比

织信能够全面提升传统业务的数字化能力，将Excel表单、纸质材料等业务信息快速的实现数字化迁移，打造统一高效的数字化办公平台。

五、提供专业的数字化建设流程

基于织信平台的低代码平台的超强的信息化建设能力，我们也配备了严谨、科学的系统开发流程，围绕需求设计、项目管理、系统搭建、上线运行、售后维护提供全面数字化服务，在项目进程中建立关键里程碑节点，对客户进行低代码能力转移，实现“好用、会用、能用”的低代码能力转移效果。

六、织信低代码产品能力

系统根据企业数字化系统所涉及到的应用场景，进行了高度的提炼，提供具备极细颗粒单元组件，开发者可以通过这些组件进行快速的组合，构建各类业务系统，轻松满足多行业、多场景数字化需求。

织信还为复杂业务提供突破性的可视化开发能力，自动化蓝图提供了一种图形化的编程环境，支持通过创建数据表操作、控制与变量、函数、界面交互等自动化步骤来实现复杂的逻辑设计。

同时，织信开发的工作流引擎结合BPMN2.0提供了高效、可靠的标准化业务流程建模方式，用户可直接采用工作流引擎建立复杂多样的业务流程，敏捷应对业务变化需求。

在面临需要进行跨系统业务数据、流程的整合时，织信平台提供的多样化系统对接模式将针对这一问题提供极大的便利性。我们通过提供三大主流系统对接方式：

l 外部系统。系统基于B/S框架开发，可以通过url的方式与第三方系统进行集成，实现一站式访问。

l WebAPI。系统提供基于低代码配置功能实现自定义API能力，达到快速对接目标系统的效果。

l 数据库。针对一些无法进行API对接的系统，可以通过JDBC等方式，实现数据库直连，来达到数据共享的效果。

AI技术：织信通过集成ChatGPT的接口功能，实现基于AI构建所需的业务应用，帮助开发团队提高开发效率，激发用户对数字化应用的创新力。

织信低代码已经累计为20多个行业，30000+企业用户提供低代码技术支持。在不同的行业，提出深度场景解决方案，致力于成为企业数字化转型首选方案。